確定申告の節税テクニックや知っておきたいことのまとめ

副業がバレたくないなら「雑所得」で申告した方が無難


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最近は、アフィリエイトやヤフオク、FXなどネット経由の副業が流行っていて、副業のハードルも下がってきたと思います。
また、話題のビットコインやイーサリアム、リップルなどの仮想通貨取引で儲かってる人が増えたそうですね。

 

しかし、副業の所得が年間20万円超えると「副業が会社にバレないのか・・・」と不安になりますよね。

 

そんな不安を和らげるために、副業の税制上の扱いや節約方法を知っておいた方がいいでしょう。

 

 

 

アフィリエイトやヤフオク、ビットコインFXなどインターネット経由の副業は「雑所得」で申告するのが基本

 

小遣い稼ぎに近い継続性のない収入が「雑所得」。
最近流行っている仮想通貨(ビットコインやイーサリアム、リップルなど)取引で得られた利益も「雑所得」に区分され税金が課税される。

 

ただ、副業も反復・継続・独立して行っていれば「事業所得」で申告してもOK。

 

 

 

事業所得は副業の赤字で払いすぎた本業の税金を取り戻せる

 

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雑所得の場合、副業で収入は得たものの経費がかかりすぎて赤字になっても、その赤字を本業の給与所得と損益通算をすることができない。
つまり、雑所得の赤字はマイナスではなく所得0円としかみなされないということ。

 

それに対して、事業所得なら、副業の赤字で払いすぎた本業の税金を取り戻せるのだ。
事業所得の申告には、税制上の優遇措置がある「青色申告」とそれ以外の「白色申告」がある。

 

そもそも青色と白色申告ってなに?

事業所得の申告には、税制上の優遇措置がある「青色申告」とそれ以外の「白色申告」がある。

 

青色申告をすれば、たとえば特別控除の適用がある。
複式簿記によって記帳して所定の決算書を添付すれば(ここが面倒・・・)、65万円の控除がある。

 

白色申告にはそうした特典はないが、副業の赤字を本業の給与所得と通算できる点は同じだ。

 

手間を考えれば、白色申告がいいかも。

 

 

 

65万円の特別控除など多数の青色申告

 

青色申告をするには、税務署へ所定の期限内に「青色申告承認申請書」を提出しなければならない。
複式簿記による基調に基づいた決算書を確定申告の際に添付すれば、年間65万円の青色申告特別控除が適用できる。

 

青色申告は赤字を翌年以降3年間繰り越せたり、家族に払った給料を必要経費にできたり、税制上のメリットも受けられる。

 

ちなみに、副業が会社にバレる原因として多いのは「住民税の特別徴収税額決定通知書」に原因があるケース。
副業収入に対する住民税も一緒に会社に通知されるので、会社に副業がバレてしまう。

 

 

 

 

副業がバレる原因は住民税。万全の対策を

 

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会社に副業がバレないためには、確定申告書・第二表の「住民税に関する事項」の「給与から差引き」「自分で納付」という2項目のうち、「自分で納付」にチェックを入れることが絶対に忘れてはいけない。

 

そうすると、副業分の住民税の通知は会社ではなく、自分の住所宛に送られてくる。

 

「どうしても会社にバレたくない」ことを重要視したいなら、副業の事業所得を赤字申告して本業の住民税の還付を受けるのも危険です。
その理由は、特別徴収される住民税が不自然に低くなってしまうからだ。

 

住民税の納付はともかく、還付金は会社経由の特別徴収税額から差し引くしかない。。。
それらを踏まえて考えると、やはり副業は「雑所得」で申告した方がいいでしょう。

 

 

 

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